Pentingnya Manajemen Uang ...!!!!,
Manajemen Uang adalah titik kritis yang menunjukkan perbedaan antara pemenang dan pecundang. Hal ini membuktikan bahwa jika 100 pedagang memulai trading dengan menggunakan sistem dengan 60% menang peluang, hanya 5 pedagang akan laba pada akhir tahun. Terlepas dari peluang menang 60% 95% dari pedagang akan kehilangan karena manajemen uang mereka miskin. Manajemen Uang adalah bagian paling penting dari setiap sistem perdagangan. Sebagian besar pedagang tidak mengerti betapa pentingnya.
Sangat penting untuk memahami konsep manajemen uang dan memahami perbedaan antara itu dan keputusan perdagangan. Money management merupakan jumlah uang yang Anda akan menempatkan pada satu perdagangan dan risiko Anda akan menerima untuk perdagangan ini.
Ada strategi manajemen uang yang berbeda. Mereka semua bertujuan menjaga keseimbangan Anda dari eksposur risiko tinggi.
Pertama-tama, Anda harus memahami Core ekuitas masa berikutnya
Inti ekuitas = keseimbangan Mulai - Jumlah dalam posisi terbuka.
Jika Anda memiliki saldo 10.000 $ dan Anda memasukkan perdagangan dengan 1.000 $ maka ekuitas inti Anda adalah $ 9.000. Jika Anda memasukkan 1.000 $ perdagangan, ekuitas inti Anda akan 8.000 $
Sangat penting untuk memahami apa yang dimaksud dengan modal inti karena manajemen uang Anda akan tergantung pada ekuitas ini.
Kami akan menjelaskan di sini satu model dari manajemen uang yang telah terbukti pengembalian lipat tinggi dan resiko terbatas. Akun standar yang kita akan membahas adalah 100.000 $ rekening dengan 20:01 leverage. Lagi pula, Anda dapat menyesuaikan strategi ini agar sesuai rekening trading yang lebih kecil atau lebih besar.
Strategi manajemen uang
Resiko anda per perdagangan tidak boleh melebihi 3% per perdagangan. Lebih baik untuk menyesuaikan risiko 1% atau 2%
Kami lebih memilih risiko 1% tetapi jika Anda yakin dalam sistem trading anda maka anda bisa tuas risiko Anda hingga 3%
Risiko 1% dari 100.000 akun $ = 1.000 $
Anda harus menyesuaikan stop loss Anda sehingga Anda tidak pernah kehilangan lebih dari 1.000 $ per satu perdagangan.
Jika Anda seorang trader jangka pendek dan Anda menempatkan stop loss 50 pips di bawah / atas titik entri Anda.
50 pips = 1,000 $
1 pips = $ 20
Ukuran perdagangan Anda harus disesuaikan sehingga Anda berisiko 20 $ / pip. Dengan 20:01 leverage, ukuran transaksi anda adalah $ 200.000
Jika perdagangan dihentikan, Anda akan kehilangan 1.000 $ yang adalah 1% dari saldo Anda.
Perdagangan ini akan membutuhkan 10.000 $ = 10% dari saldo Anda.
Jika Anda seorang trader jangka panjang dan Anda menempatkan stop loss 200 pips di bawah / atas titik entri Anda.
200 pips = 1,000 $
1 pip = 5 $
Ukuran perdagangan Anda harus disesuaikan sehingga Anda berisiko 5 $ / pip. Dengan 20:01 leverage, ukuran transaksi anda adalah 50.000 $
Jika perdagangan dihentikan, Anda akan kehilangan 1.000 $ yang adalah 1% dari saldo Anda.
Perdagangan ini akan membutuhkan 2.500 $ = 2,5% dari saldo Anda.
Ini hanya contoh. Keseimbangan perdagangan dan leverage yang disediakan oleh broker Anda mungkin berbeda dari formula ini. Yang paling penting adalah untuk tetap berpegang pada aturan resiko 1%. Jangan mengambil risiko terlalu banyak dalam satu perdagangan. Ini adalah kesalahan fatal ketika pedagang kehilangan 2 atau 3 perdagangan berturut-turut, maka ia akan yakin bahwa perdagangan berikutnya akan menang dan ia dapat menambahkan lebih banyak uang untuk perdagangan ini. Ini adalah bagaimana Anda dapat meledakkan account Anda dalam waktu singkat! Seorang pedagang harus disiplin tidak pernah membiarkan emosi dan keserakahan mengendalikan keputusannya.
Diversifikasi
Perdagangan satu pasangan mata uang akan menghasilkan beberapa sinyal masuk. Akan lebih baik untuk mendiversifikasi perdagangan Anda antara beberapa mata uang. Jika Anda memiliki 100.000 $ keseimbangan dan Anda memiliki posisi terbuka dengan 10.000 $ maka ekuitas inti Anda adalah $ 90.000. Jika Anda ingin memasukkan posisi kedua maka anda harus menghitung risiko 1% dari ekuitas inti Anda bukan dari saldo awal Anda!. Ini berarti bahwa risiko perdagangan kedua tidak boleh lebih dari 900 $. Jika Anda ingin masuk posisi 3 dan ekuitas inti Anda adalah $ 80.000 maka risiko per 3 perdagangan tidak boleh melebihi 800 $
Sangat penting bahwa Anda diversifikasi prders Anda antara mata uang yang memiliki korelasi yang rendah.
Sebagai contoh, Jika Anda memiliki panjang EUR / USD maka Anda harus tidak lama GBP / USD karena mereka memiliki korelasi yang tinggi. Jika Anda memiliki panjang EUR / USD dan posisi GBP / USD dan mempertaruhkan 3% per perdagangan maka resiko anda adalah 6% karena perdagangan akan cenderung berakhir dalam arah yang sama.
Jika Anda ingin untuk perdagangan baik EUR / USD dan GBP / USD dan ukuran posisi standar dari manajemen uang Anda adalah $ 10.000 (rule risiko 1%) maka Anda dapat perdagangan 5.000 $ EUR / USD dan 5.000 $ GBP / USD. Dengan cara ini, Anda akan mempertaruhkan 0.5% pada posisi masing-masing.
The Martingale dan strategi anti-martingale
Ini sangat penting untuk memahami 2 strategi.
-Martingale aturan = meningkatkan risiko Anda ketika kehilangan!
Ini adalah startegy diadopsi oleh penjudi yang menyatakan bahwa Anda harus meningkatkan ukuran Anda perdagangan saat kehilangan. Ini diterapkan dalam perjudian dengan cara Bet berikut 10 $, jika Anda kehilangan taruhan $ 20, jika Anda kehilangan taruhan $ 40, jika Anda kehilangan taruhan $ 80, jika Anda kehilangan taruhan 160 $ .. etc
Strategi ini mengasumsikan bahwa setelah 4 atau 5 perdagangan kehilangan, kesempatan Anda untuk menang lebih besar sehingga Anda harus menambahkan lebih banyak uang untuk memulihkan kerugian Anda! Yang benar adalah bahwa peluang yang sama meskipun kerugian Anda sebelumnya! Jika Anda memiliki 5 kerugian berturut-turut, masih peluang Anda untuk 6 50:50 taruhan! Kesalahan fatal yang sama dapat dibuat oleh beberapa pedagang pemula. Sebagai contoh, jika seorang trader dimulai dengan saldo 10.000 $ dan setelah 4 kehilangan perdagangan (masing-masing adalah 1.000 $) keseimbangan adalah 6000 $. Trader akan berpikir bahwa ia memiliki kemungkinan lebih tinggi untuk memenangkan perdagangan 5 maka dia akan meningkatkan ukuran ths posisinya 4 kali untuk memulihkan kerugian nya. Jika dia kalah, keseimbangan akan menjadi 2.000 $! Dia tidak akan pernah pulih dari 2.000 $ untuk saldo awal nya 10.000 $. Seorang trader disiplin seharusnya tidak pernah menggunakan metode perjudian tersebut kecuali ia ingin kehilangan uang dalam waktu singkat.
Aturan-Anti-martingale = meningkatkan risiko Anda ketika memenangkan & menurunkan resiko ketika kehilangan!
Ini berarti bahwa pedagang harus menyesuaikan ukuran posisinya sesuai dengan keuntungan atau kerugian barunya.
Contoh: Trader A dimulai dengan saldo 10.000 $. Ukuran perdagangan standar-Nya adalah 1.000 $
Setelah 6 bulan, keseimbangan adalah 15.000 $. Dia harus menyesuaikan ukuran perdagangan untuk 1.500 $
Trader B dimulai dengan 10.000 $. Ukuran perdagangan standar-Nya adalah 1.000 $
Setelah 6 bulan keseimbangan adalah 8.000 $. Dia harus menyesuaikan ukuran perdagangan untuk 800 $
Strategi pengembalian yang tinggi
Strategi ini bagi para pedagang mencari return yang lebih tinggi dan masih mempertahankan saldo awal mereka.
Menurut aturan pengelolaan uang Anda, Anda harus mempertaruhkan 1% dari saldo Anda. Jika Anda memulai dengan 10.000 $ dan ukuran perdagangan Anda adalah 1.000 $ (Risk 1%). Setelah 1 tahun, saldo Anda adalah $ 15.000. Sekarang Anda memiliki awal balance + 5.000 $ keuntungan Anda. Anda dapat meningkatkan potensi keuntungan Anda dengan mempertaruhkan lebih dari laba ini sementara membatasi risiko saldo awal Anda ke 1%. Sebagai contoh, Anda dapat calcualte perdagangan Anda dalam pola berikut:
Risiko 1% 10.000 $ (saldo awal) + 5% dari 5.000 $ (profit)
Dengan cara ini, Anda akan memiliki potensi lebih untuk hasil yang lebih tinggi dan pada saat yang sama Anda masih mempertaruhkan 1% dari deposit awal Anda.
